Вывод денег с QIWI заблокировал ЦБ в Волгограде

21 февраля Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у QIWI Банка.

По официальному сообщению ЦБ РФ, по величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе Российской Федерации. Банк России принял решение о ликвидации лицензии в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Уточняется, что QIWI Банк не раз нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.

Также банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

— Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений, — уточнили в Центробанке.

Также были установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан. При этом проведение рискованных операций продолжалось, несмотря на предупреждения. Информацию о сомнительных операциях Банк России направил в правоохранительные органы.

Уточняется, что прекращение деятельности QIWI Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.

Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Так как QIWI Банк является участником системы страхования вкладов, суммы будут  100%-но возвращены вкладчикам в размере остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного человека (включая начисленные проценты по вкладам).

Отметим, что QIWI Банк один из немногих в стране мог в последнее время осуществлять международные финансовые переводы.

Михаил Антонов